基金什么时候更新收益?
基金收益尽管不是实时更新的,但是每天都是会更新一次的,一般更新的时间为交易日的18:00至次日的6:00,当然不同的基金更新收益的时间会有所差别,基本上都是要等基金收盘之后才会公布的,至少也是下午15:00之后才会更新基金收益的情况。
其实在公布基金收益的时候,主要也是根据基金公布的净值情况以及投资者的基金持有份额计算出来的,而基金的单位净值也是需要等到基金收盘之后才会公布的。值得一提的是,如果碰上周末和节假日的时候一般是不会公布基金的收益的,在非交易日的情况下是无法查看到基金的具体净值变化情况下,自然也无法查询到基金的收益了。
基金每日收益计算公式是什么?
基金每日收益=持有份额*涨跌额,涨跌额是今日净值—昨日净值,比如在下午三点前花1000块钱购买某基金,第二天确认份额之后涨了2.26%,那么在忽略手续费前提下这只基金当天的收益是用1000×2.26%=22.6元。
但是在买基金的时候有购买手续费,1000元并不是全部拿去买基金。基金的收益要减掉一些费率,包括购买时候的手续费、期间的管理费、还有赎回时候也需要费用,减掉这些费用之后才是真正赚到的收益。
所以正确的计算方式是:手续费:1000×0.15%=1.5元;申购份额:(1000-1.5)÷2.1495=464.53(份);收益:464.53×2.198=1021(元);1021-1000-1.5=19.5(元)。这才是正确的当天收益,如果当天要赎回,收益还要扣除赎回手续费,赎回手续费是根据持有基金的时间来计算的,持有时间少于7天需要扣除1.5%的手续费。